2023 亚洲数字资产机构投资者峰会(AIIS)活动回顾

2023 亚洲数字资产机构投资者峰会(AIIS)活动回顾

2023 年首届亚洲机构投资者峰会 (AIIS)由 Antalpha 联合 Cobo、Bitmain、Metalpha 和 Antpool 共同主办 。活动在新加坡举办,定向邀请了加密货币、传统金融等领域超过 300 位行业引领者,包括矿工、交易员、稳定币提供商、托管商、家族办公室、资管平台和对冲基金在内的全球顶级机构。 我们在这场史无前例的专为数字资产领域的专业机构投资者量身定制的峰会创造了历史。


圆桌一:数字资产管理与投资面临的安全挑战及应对方案

圆桌嘉宾:

  • Changhao Jiang,Cobo 联合创始人兼 CTO
  • Alex,Antalpha CTO
  • Wang Xinxi,Coinut 创始人兼 CEO;莱特币基金会联合创始人兼董事
  • Hao Chen,Legend Trading
  • Feida Zhu,新加坡管理大学副教授兼副院长

Cobo 如何通过不同的钱包解决方案应对不同的安全挑战?

Changhao:Cobo 在数字钱包行业深耕多年,亲历多轮牛熊市以及技术变革。 钱包充当用户和区块链之间的桥梁,主要被用于存储和交易加密货币和 NFT 等数字资产,但也成为黑客攻击的主要目标。钱包作为连接区块链和用户之间的基础设施其起着至关重要的作用,这也凸显了钱包安全的重要性。

加密钱包的用途已经远远超出了基本存储的范围。 需要在实现强大的安全性和保持易用性之间取得平衡。 一款优秀的钱包应该满足在不影响用户体验的情况下为数字资产提供强有力的保护。 Cobo 作为数字资产托管服务提供商,了解用户的痛点至关重要,即用户的区块链/dApp 交互习惯是怎样的,以及面对不断变化的安全挑战用户又产生了哪些新的需求。 把握用户需求对于我们提供最佳的钱包体验至关重要。

随着时间的推移,钱包的技术呈指数级发展。 我们已经从基本的单签钱包转向更安全的模型,例如多签、MPC 和基于智能合约(帐户抽象)的钱包。随着技术不断发展变化,我们也在不断地创新,开发适合不同用户需求的解决方案。 整个过程中,我们密切关注安全性与用户体验之间的平衡。

能否请您详细说明一下交易所结算和第三方结算之间的区别?

Changhao:与第三方结算(场外结算)意味着用户可以将资金存入第三方托管提供商,然后使用这些场外资金在交易所进行交易。 可有效避免每次交易都必须在交易所存币/提币。 这种形式的结算是传统金融领域的一种常见做法,但在加密货币领域尚未广泛应用。 目前,许多加密货币用户需要将资产存入交易所,从而失去对其资产的控制权。这就带来了类似 FTX 事件的安全问题。

场外结算提供了一系列优势,如降低交易对手风险,但目前交易所仍然占据行业主流,其外包用户资金管理的动力微乎其微,因此这仍然只是一种小众做法。 然而,从实际角度来看,过渡到场外结算是更谨慎的前进道路。 尽管目前在数字资产领域尚未被广泛采用,但这种做法的固有优势使其成为确保用户资金安全的合理解决方案。

Cobo SuperLoop 是全球第一个交易所场外托管与结算网络,允许交易团队使用基于多方计算(MPC)技术的协同托管,在交易所交易时实现对资产的完全掌控。

要使场外结算得到广泛采用,监管或机构的市场需求等外部力量可能是必要的。 监管要求分离用户资金和交易所资金,或机构市场的压力则出于安全原因要求进行场外结算,都可能推动这种模式的接受。 在适当的监管和市场条件下,这种经过验证的传统金融方法将为加速加密货币的采用做好准备。

您如何看待帐户抽象?

Changhao:账户抽象(AA)是让智能合约钱包更强大的技术。Cobo 非常欢迎 AA 的概念 ,它具有编程灵活性,允许用户根据自己的需求自定义钱包功能。 它解锁了元交易、账户恢复、提款限制和简单的 DeFi 集成等这些以前无法实现的功能。 然而,AA 也存在局限性——它不支持非 EVM 区块链。 而 MPC 钱包则兼容所有区块链。 MPC 和 AA 钱包模型对于不同的案例都有各自独特的优点,两者应该共存而不是相互排斥。 其中, AA 可以实现某些功能,而 MPC 则提供跨链多样性。 了解它们各自的优势使我们能够采取细致入微的方法,并根据具体应用场景选择最佳的钱包类型。

Cobo 提供一系列涵盖各种使用场景的解决方案。 不同的应用需要量身定制的方法,因此我们提供从中心化托管、协托管到自托管钱包等一系列解决方案。 然而,在某些情况下,用户需要混合的解决方案。 我们采用灵活的方法来打包这些多样化的需求,制定定制的解决方案,在可用性、效率和安全性之间达到适当的平衡。

我们专注于优化钱包架构以实现互操作性,使用户能够通过标准化接口在各种解决方案之间顺畅切换。 我们正在构建跨解决方案的功能,如「可配置的审批与访问控制功能」等。通过将钱包抽象为模块化构建块,我们可以提供简化的用户体验,同时保留针对不同用例进行定制的灵活性。 这种模块化方法让我们在一致性和可定制性之间取得了平衡。

Cobo 是如何做好风险管理?

Changhao: 自 Cobo 成立以来,安全一直是我们的首要任务。 我们认识到风险管理必须与特定用例相匹配。 我们不提供框架,而是提供基础钱包技术和多功能工具包,以实现自定义控制。 这包括我们的风险引擎、基于角色的访问控制和精细参数控制——且支持构建块兼容,以满足多样化需求。 客户可以轻松集成这些模块化组件,为每个应用构建量身定制的解决方案。 我们灵活的架构可适应新兴的用例。 由于需求快速变化,我们专注于多功能基础设施而非刚性系统。 我们灵活的风险架构使客户能够根据需要构建不同的解决方案。

您对安全最佳实践有何建议?

Changhao:对于精通技术的个人来说,使用硬件钱包和个人私钥备份来自我管理区块链资产可能是可行的。 然而,其他人可能需要使用中心化钱包。 展望未来,我们可能会看到非技术用户开始使用协管钱包、与可信赖的服务商合作的趋势。 用户可在资产存储、交易审批等方面进行拆分托管,将相关责任分担给第三方,而不必承担自我托管的责任。这种协管的方式可以通过协同监督为用户提供更大的舒适度,让钱包更安全且用户友好。在资产存储、交易审批等方面进行拆分托管。

对于中小型 Web3 公司,我们提供了一个名为 Cobo MPC Lite 的解决方案。 它采用“三签二”的私钥分片方案,其中 Cobo 将持有一把私钥分片,用户将持有两把私钥分片,一把用于日常交易签名,一把用于备份和恢复。 备份私钥分片将始终安全地离线存储。 通过这种协管解决方案,Cobo 充当监护人,在需要时帮助用户恢复资产,降低独立管理资产(自我托管)的风险。 因此,建议的最佳安全实践是用户保持对其资产的控制,同时受益于像 Cobo 这样的第三方安全专业知识。 这种混合方法解决了独立保管的问题,而无需将钱包的所有权完全交给第三方。


圆桌三:数字资产投资与配置新机遇

圆桌嘉宾:

  • 神鱼,Cobo 联合创始人兼 CEO
  • MetaverseDrug,首席信息官,Metalpha
  • Xmei Lin,比特大陆营销总监
  • Peicai Li,Easy 2 Mine 创始人
  • Min,TechFlow 创始人兼 CEO

鉴于当前的加密市场状况,您如何看待未来几个月的走势? 您预计会出现哪些可能影响市场的重大趋势或发展?

神鱼:虽然我在 2023 年 3 月预测加密市场低迷即将结束,但由于美联储不断加息导致市场情绪恶化,造成流动性枯竭,熊市仍然持续。 尽管如此,我们还是看到 Web2 和 Web3 之间的融合越来越多,传统金融投资者通过 ETF 等工具进入加密市场。 尽管我们逐渐看到新的资金涌入,但 Web3 行业总体上仍处于探索阶段。 新的牛市可能很快就会到来,但熊市可能会持续更长时间。 需要出现新的应用和技术来吸引更多用户。

Web3 当前的挑战:

加密行业必须克服两个关键挑战才能实现大规模采用:

  1. 提供便捷的法币出入金通道。
  2. 让非技术用户也能访问区块链。

尽管存在安全漏洞,帐户抽象和智能合约钱包等解决方案可以直观且安全的方式支持法币交易和各类应用交互。 这对大规模采用至关重要。 随着区块链技术的成熟,应用层有望充分发挥加密货币的潜力。 直观的用户体验对于实现这一目标至关重要。

人工智能崭露头角:

新兴的人工智能趋势表明,机器人可被人类用来管理加密私钥(而非人类直接管理)。 用户只需理解简单的界面并设置风险限制即可,必要时辅以手动操作。 结合基于意图的编程、智能合约和人工智能,可以消除技术复杂性,从而实现 Web3 的主流采用。 这将使传统行业参与者能够接纳加密工具及其可能性。 最小化技术障碍的人工智能界面,具有顺利引导传统用户入场加密行业的巨大潜力。

哪些核心投资原则或理念指导您的数字资产投资配置?

神鱼:我不会做杠杆交易,也不会做出情绪化的投资决策。 我的策略是DCA定投并长期持有。 当面对黑天鹅事件或极端行情时,我会保持冷静并坚持我的计划。

安全始终是数字资产管理的重中之重。 团队可以通过内部控制、攻击模拟准备、实时链上监控等主动措施加强链上安全。 为了预防或解决链上安全问题,团队应实施内部风控,制定针对潜在攻击的防御计划,并使用工具实时监控链上数据。

总之,在投资加密资产时,至关重要的是:1)做出冷静的决策,不要对市场波动做出情绪化的反应;2)采取措施保护私钥并监测链上活动,以根据市场状况优化决策。

您预计 2024 年 BTC 的价格将会达到多少?

神鱼:如果加密货币监管变得更加友好并且宏观经济环境在明年得到加强,我预计 2024 年第三季度 BTC 的价格可能会在 40,000 美元至 60,000 美元之间,除非市场受到其他重大影响。


Cobo 核心业务

希望增强数字资产的安全性?

Cobo 提供托管技术解决方案来保护您的数字资产。 我们的产品专为机构、开发者和成长团队安全存储资产而打造。 Cobo 旨在成为加密行业寻求安全投资解决方案的投资者们值得信赖的合作伙伴。

Cobo 是一家开创性的全能型托管平台,提供从托管钱包到非托管钱包的全套托管解决方案,包括 MPC 托管和基于智能合约的托管,以及如钱包即服务,机构级链上数字资产管理解决方案(Argus )和交易所场外托管和结算网络(SuperLoop)。 Cobo 已通过 SOC 2 Type 1 和 Type 2 合规性认证,在 5 个司法管辖区获得牌照许可,并得到全球顶级投资者的支持。

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