AI agent + BlockChain —— 加密货币交易新战场

作者:Alex Zuo

FTX 的崩塌对加密⾏业信誉的打击是颠覆性的,百亿美⾦的世纪骗局让加密⾏业遭到传统⾦融和监管的联合绞杀,同时也促使加密货币交易更多迁移至链上。

⾯对激增的获客成本与合规成本,中心化交易所不得不开始引导⽤户接受以⾃托管为底层,更去中⼼化的交易服务。OKX 的 Web3 钱包以及 Cobo 的 MPC + AA ⽅案都是这⼀领域的尝试。

中心化交易所作为加密⾏业最基础收益层的交易端、曾经的利润最上游,在后 FTX 时代也「不得不」向⾮托管之路转型,与此同时带来⼀个致命的新问题 ——如何变现?

当用户的资⾦上链后,资产就不再由中心化交易所完全掌控,也无法限制用户的交易⽅式、地点和⼯具,公链与 DEX 会攫取每⼀笔订单更多的交易利润。所有竞争对⼿都在引导用户往链上迁移,加上日趋成熟的监管政策,不允许 CEX 继续守着之前的⼀亩三分地。

显然,想要继续这场游戏,中心化交易所需要探寻新的盈利点,某种程度上可能预示着商业范式的转变。

中心化交易所只能进⼀步往上游⾛,将原来累积的⽤户资源导⼊⾄整个交易流程的起点和⼊⼝ ——钱包中,就像⽀付宝和微信钱包⼀样,然后围绕钱包构建基础的交易⼯具和更重要的服务⽅式。

AI agent 或许可以协助重塑加密货币交易服务。

价格预测、成交策略、止损策略、杠杆动态调整、KOL 智能跟单、借贷……每一个中心化交易所之前赚钱的服务,在未来会包装成一个个可自定义的自主学习的 AI Agent,交易者将通过 AI Agent 来执行自己的策略。

Intent 这个词虽然过于抽象,但未来普通散户交易者会始于简单的自然语言 Intent 设立,而后通过 AI agent 的语义翻译和智能路由选择,最终在 BOT 的 Trigger 下在链上执行最优解。

钱包最终会成为一个提供各种 AI agent 的合集平台。大部分交易的利润会从 AI Agent 的执行中产生。

钱包的目标是吸引更多客户,提供更简洁的 Onboarding 体验和更全面的适配性;而 AI agent 提供方可以是之前的交易所、券商、量化机构、KOL 等,AI agent 的类型可以根据使用场景更加多样化、智能化。

以 DeFi 挖矿风控为例:假如智能钱包 A 已集成 Cobo 风控机器人 AI agent,用户在智能钱包 A 可通过指令调用 Cobo 风控机器人,而调用 Cobo 风控机器人的奖励规则已通过智能合约设置完成。

用户在智能钱包 A 提出指令【我要像 Cobo 一样对 Curve 动态风控】,Cobo 风控机器人 AI agent 收到指令后,会实时监控流动性,当触发已设定的【Curve-FraxUSDC 池】【Frax 价格】在【10 分钟内】【降低 20%】这一条件时,自动执行【撤出】【全部资金】,并【在同一区块内】【兑换】成【USDC】指令。交易完成后作为风控方的 Cobo 和智能钱包方 A 从撤出的资金中按智能合约设置比例提取风控奖励,剩余资金则转回至用户自己的智能钱包中。

AI agent 之所以能顺利最终执行这个指令,是因为:  

 1)在区块链体智能合约钱包的分权系统下,能确保 AI agent 只有有限的权限,并不能随意使用客户本金和其他数字资产;    

 2)在区块链公链执行中,能确保 AI agent 按顺序执行,将交易按 Workflow 顺序打包;  

 3)交易完成,Cobo 和钱包方作为服务方,按照智能合约得到相应奖励。

我们之前一直在讲区块链的基础设施不完善,也就是在这一链条执行中的还有环节的服务不稳定。

这里还欠缺如何在不泄漏隐私情况下,监控 Cobo 和钱包(服务方)在执行环节不作恶,以及可以更简单、更模块化的 AI agent 开发平台(更多是工程开发)。当然交易执行的成本还非常高,极端行情下交易成功率可能还非常低,但大部分 Infra 都已经可用。

既然中心化交易所可以通过 AI agent 极大地提升交易的智能化、效率和便捷,重塑和构建服务性,那么多数希望以 AI 提高生产力的服务都可以在 Blockchain + AI agent 这套框架下实现价值捕获(这里有价值的个人/公司的隐私数据可以抽象等同于交易所客户钱包里的数字货币)。

我们可以看到 OpenAI 的插件服务完全可以适配到这个体系下。通过自然语言,要求 ChatGPT 去调用 Plugin 内的服务商 AI agent,服务商通过区块链获得调用的相应奖励。抽象看就是用户 a 提出一个用 x 价值的 Token (金钱/算力)购买 y 服务的意图,y 服务厂商的 AI Agent 在限定的权限下,利用用户 a 高价值的隐私数据,提供可被量化的服务,y 服务厂商提供服务后收到 x 价值的 Token,服务交付到用户 a 手中,数据还留在 a 用户手中。

当然大部分服务,如果不是直接 To C,且不像交易服务一样可以产生上万美金的 ARPU 值,则暂时没有迁移动力,但总体趋势不可逆转。更多服务的提供,最终会变成一个在区块链限制的框架下的,可以让人们以自然语言使用有执行能力的 AI agent。

我们相信,随着技术的进一步成熟,未来将有更多行业采用 AI agent + BlockChain 的模式,不仅局限于加密行业,不仅仅是交易所。这一趋势将在不久的将来重新定义服务和数据的交互方式,为用户提供更加安全和个性化的体验。

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